不少人對主動式投資感到苦手，不曉得該投資哪一檔股票、該在什麼時候買、什麼時候賣。但是比起定存、儲蓄險等低報酬率的資產，還是想獲得大盤的報酬率，於是被動式投資應運而生。ETF 就是一籃子股票的加權平均，購買一檔 ETF，等於追蹤某一指數趨勢，報酬率也和大盤不分軒輊。
但是近來 ETF 檔數越來越多，研究 ETF 也變成投資人的負擔，如早期投資人會爭論究竟該選擇 0050 還是 0056？有一派投資人認為既然是被動式投資，理當選擇高配息的 ETF（0056）會有較高的報酬率，但事實真是如此嗎？
ETF 投資策略多半是用定期定額，定期定額可以分散風險，避免買在最高點、賣在最低點，平均買進成本。但是定期定額又有分一個月下單一筆或是多筆，這也是讓投資人傷腦筋的問題。
這份報告會用實際的量化回測數據告訴你
- 主要幾檔 ETF 的歷史報酬率：
0050（台灣卓越 50）
0052（富邦科技）
0051（台灣中型 100）
0056（台灣高股息）
2. 定期定額各檔 ETF 的報酬率回測結果
3. 每月定期定額單筆；與每月定期定額三筆（在 6、16、26 號下單）之間的報酬率差異
＊數據已包含配股配息、經過股價還原，報酬率非只採計股價波動
看完這份報告，你會知道
- 哪幾檔 ETF 值得投資
- 定期定額應該設定每個月單筆還是多筆
先說結論
- 長期而言，追蹤大盤指數的 ETF（如 0050，006208），報酬率比追蹤特定產業的 ETF（如 0052）、特定條件的 ETF（如 0056，00692） 來得好
- 定期定額分越多筆越好
- 若有兩檔 ETF 追蹤指數相同，優先選手續費較低的（如 006208 手續費低於 0050）
首先來看 0050、0052、0051、0056 這四檔台股最悠久的 ETF 歷史報酬率（時間從 0056 的掛牌日 2007–12–26 至 2020–10–30），排名是 0052（181%）> 0050（123%）> 0056（73%）> 0051（59%），表示如果從 2007–12–26 持有各檔 ETF 至 2020–10–30，可獲得的報酬率：
